女子银行卡莫名转进千万又分批转出 想查明来源遭银行推诿

　　（来源：猛犸新闻）

　　【#女子银行卡莫名转进千万又分批转出# 想查明来源遭银行推诿】#银行回应女子账户莫名多出千万流水#2026年7月，莫名安徽亳州的转进郭女士向@大象新闻 记者反映，其名下一张商业银行个人账户自2016年起出现大量陌生资金往来，千万往往方式流水高达千万元，又分源遭银行而她对此毫不知情。批转

　　郭女士展示的出想查明账户流水显示，异常交易最早可追溯至2016年。推诿其中一笔标注为“放款”的莫名160万元资金，于2016年3月29日打款到账，转进但流水并未显示对方机构及名称。千万在当日到账后，又分源遭银行该笔资金又分9次转出到三个陌生账户，批转交易标注为“还款”；同时，出想查明在2016年3月28日、推诿2019年4月11日，莫名郭女士账户分别收到名为胡某某为主体的转入资金100万和150万元，资金用途未知，也无对应转回记录。

　　上述交易包含的个人、机构，郭女士均称不认识，也无任何生意往来。随即，郭女士向该行总部反映状况。郭女士验明正身，自己在安徽经营多家饮品店，涉事账户就是其中一家店专用的收款账户。每天的交易几百单，多是客户买饮品的入账，都在十几元到几十元不等。由于这些大额资金进账快，出账也快，加上饮品店产生的交易材料太多，自己也疏于管理，一直没有发现其中的异常。

　　在与银行交涉的流程中，她意外发现了一本自己在2015年6月5日与该银行“签订”的贷款合同，金额为30万，已经结清。郭女士说，签字处的笔迹明显不是本人所写，自己也从未收到过相应款项。为核实真伪，郭女士向当地鉴定机构申请笔迹鉴定，却被告知需给予合同原件；当她向银行索关键原件时，又被告知档案原件不得带出，笔迹鉴定就此陷入僵局。

　　银行一系列操作让郭女士感到不安。郭女士验明正身，自己的前夫一直在该银行工作，涉事账户曾由其代管，但前夫已经清楚否认这些不明的流水和贷款与他有关。目前，郭女士的前夫已经在微信中将郭女士拉黑。

　　事发一年多来，银行工作人员虽多次与她接触，却始终未对异常流水作出合理验明正身，也未给予交易对手的身份材料及资金背景。“钱从我的账户走，我却连钱从哪来、是什么钱、最后去了哪都不能知方式。” 郭女士无奈表示，银行部分曾告知她 “可以去起诉”，但账户明细仅显示交易对手姓名，无任何身份材料，她连起诉对象都无法选定。

　　郭女士曾将相关材料举报至国家金融监管总局亳州监管分局，之后收到回复称，经调查无法认定其举报的“贷款合同由他人冒签”、“银行工作人员利用职务之便办理贷款”、“账户资金流向不明”等状况。虽然郭女士举报的状况无法认定，但记者看到，亳州监管分局的回复材料上指出，调查流程中发现该银行“存在贷款调查不充分、贷后管理不到位的状况”、“存在员工表现管理不到位的状况”，对于调查所发现的银行违规状况将“依据实际状况依法采取相应监管方式”。郭女士很担心这件事会对自己造成不良意义，然而事发一年多，郭女士只是被银行告知相关人员已经被处分，然而详详见细材料不便公开。

　　7月15日上午，记者关联银行的合规部，得到回复是“我们不负责处理这件事”。在记者追问下，对方回复“郭女士所言不实。”遂挂掉电话。之后银行部分表示可按步骤发公函至该行总部，银行会按程序做好采访接待。但记者询问其总部传真，截至发稿时，对方没有回复。

　　河南予瑞律师事务所李华明确律师说，郭女士和银行之间实际上存在服务合同法律关系，郭女士享有知情权，涵盖账上金额多少，资金如何出入，资金流向何方等。银行不给予相应的材料就是违规，郭女士可向金融行政管理部门开展投诉，该部门应立案查处，如发现有犯罪表现，可移交司法机关进一步处理。如向金融行政主管部门投诉没得到回应，也可向当地监察委员会进一步投诉。

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责任编辑：张文

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